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寧波銀行股票分析:盈利高增符合預期,存款增長亮眼

發布日期:2020-02-29 14:54:23 來源:浪潮軟件股票 閱讀() 本文章共有 字,看完大約需要 分鐘的時間

簡介:本文內容由紫青整理編輯,主要講解的內容是:寧波銀行(002142) 事件: 7 月 25 日,寧波銀行披露 18 年半年度業績快報。1H18 實現歸母凈利潤 57.0億元, YoY 19.6%;營收 135.2 億元, YoY 9.8%;年化 ROE 達 21.13%, 同比上升 0.8 個百分點。 點評: 盈利高增符合預期, ROE 高位提升 公司 1H......的相關信息,具體詳情閱讀下文。

  寧波銀行(002142)

  事件:

  7 月 25 日,寧波銀行披露 18 年半年度業績快報。1H18 實現歸母凈利潤 57.0億元, YoY 19.6%;營收 135.2 億元, YoY 9.8%;年化 ROE 達 21.13%, 同比上升 0.8 個百分點。

  點評:

  盈利高增符合預期, ROE 高位提升

  公司 1H18 營收同比增 9.8%,增速較 1Q18 大幅提升(1Q18 營收同比增2.3%),除了 2Q17 低基數因素外,營收提速仍很明顯。 預計凈利息收入與非息收入均有較大貢獻。

  1H18 歸母凈利潤同比增 19.6%(2Q18 同比增 19.6%), 在撥備計提力度平穩之下, 維持了盈利高增,符合預期。 ROE 繼續高位提升, 1H18 年化 ROE 達21.1%,預計持續領先可比同業。

  資產規模平穩增長, 存款增長亮眼

成人app   2017 年末公司已達到資產規模過萬億之目標, 2Q18 總資產為 1.08 萬億,較年初增 4.3%,環比微增 0.7%,保持了平穩增速。

  上半年貸款同比增 16.4%,增速較 1Q18 提升 1.6 個百分點,貸款占資產比重較年初提升至 35.2%。2 季度資產配置向信貸傾斜,預計與行業趨勢相同。負債端來看存款增長亮眼,在上半年 M2 較低增速且行業存款競爭加劇之下,存款較年初高增 12.9%,凸顯公司優秀的中小企業客戶服務能力,客戶基礎較好。 6 月末存款占負債比重約 63%。

  資產質量持續較優,撥備覆蓋率達 499%

成人app   6 月末不良率 0.80%,環比下降 1BP;逾期 90 天以上比率為 0.58%,較年初下降 6BP,資產質量持續較優。 撥備覆蓋率環比 1Q18 提升 0.6 個百分點至499.3%,撥備反補利潤空間巨大。

  投資建議: 高 ROE 成長性銀行,目標價 23.14 元/股

  考慮到寧波銀行為高 ROE(1H18 的 ROE 達 21.1%)的成長性銀行, 中小企業客戶基礎較好,風控嚴格, ROE 仍有進一步上升空間。 我們維持 18/19年 21.6%/21.8%的凈利潤增速預測。

成人app   重申寧波銀行買入評級,維持 2.0 倍 18 年 PB 目標估值,18 年 BVPS 為 11.57元(已扣除 17 年分紅), 對應股價 23.14 元/股,較當前約 37%上行空間。

  總結:以上就是今天小編分享關于"寧波銀行股票分析:盈利高增符合預期,存款增長亮眼"的全部內容了,希望能夠幫助到大家,想了解更多的知識敬請關注鼎富財經網!
(責任編輯: 紫青)

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